Szabad felhasználású megtakarítás

Ügyfelem 24 éves külföldön dolgozó férfi. Magyarországi viszonylatban nagyon jól keres.
Németországban dolgozik, ott nyugdíjra is jogosult lesz, de Ő úgy gondolta, hogy előrelátó,mindig is fontosnak tartotta , hogy legyen megtakarítása, így havi 20.000.-Ft-ot félretesz olyan célból, hogy majd jó lesz 10 vagy 15 év múlva valamire. 
Gondolt arra, hogy autót fog cserélni, vagy lakást fog venni, de bármire felhasználhatja, amire szeretné. 10 éves viszonylatban 3.5 millió forintra számíthat, viszont 15 évnél már szinte duplájára feleannyi idő alatt, 6.7 millióra, mert ennyit hozzátesz az idő, illetve a kamatos kamat.
Elmondta, hogy havi 20.000.-Ft rosszabb helyre is elmegy, és egy ekkora tőke, amire itt szert tehet 10 vagy 15 év után, az neki megfelelő összeg lesz, hogy jövőbeli céljait könnyeben elérje.
Mindig örülök, ha látom, hogy ilyen fiatal ügyfelek is tudnak komolyan és előrelátóan gondolkodni.

Nemcsak megtakarítás

Kedves Követőim!
Úgy gondoltam, hogy a mai naptól megosztom veletek egy-egy ügyfél tárgyalásom történetét, esetleg tudtok azonosulni élethelyzetekkel és fel tudom hívni a figyelmeteket arra, hogy milyen fontos az előre gondoskodás, nemcsak megtakarítás, de élet -egészség és baleset szempontjából.
Mai nap nyugdíjprogram bemutatásával kerestem meg egy 38 éves ügyfelet.
Ügyfelem egy  nagy cég egyik tulajdonosa.
Nagyon tájékozott, de mégsem hallott erről a lehetőségről, hogy amennyiben valaki hajlandó a nyugdíjas éveire félretenni, úgy az állam 20% adókedvezményt biztosít a részére, ami egy biztos 20% -os hozamnak felel meg, plusz a biztosító is ilyen időtávon hozamot tud biztosítani, bónusszal jutalmazza az ügyfelet és a kamatos kamatról sem feledkezzünk meg.
Illetve, hogy ez örökölhető, nem tud elveszni. 65 éves korban jár le, akkor is, ha későbbiekben 68 vagy 70 lesz a nyugdíjkorhatár.
Ügyfelemnek van két kislánya, felesége, üzlettársa , és 2 testvére.
A 20% adókedvezményt a nyugdíjbiztosításhoz, a személyi jövedelemadóból lehet igénybe venni, így rátértem arra a kérdésre, hogy a két kislány után ki veszi igénybe az adókedvezményt? A válasz a feleségem volt.
A következő mondata az ügyfélnek az volt, hogy felhívja a feleségét, mert Ő szokott az ilyen lehetőséggel foglalkozni, hogy mit szól hozzá.
A feleség közölte a telefonba, hogy nem halott róla Ő sem.
Kicsit eltájoltam magam a kalkulációk készítésekor, mert havi 10 és 55 ezer forint között lehet takarékoskodni ebben a programban és én nem vittem csak havi 25.000.-Ft ig, de kiszámoltuk, 55000.- befizetéssel, ami a maximum összeg ( évi 650.000.-Ft) és ehhez jár az évi maximum 130.000.-Ft., 75 millió forint az amire jogosult lesz.
Nyílván őt a legmagasabb összeg érdekli a saját illetve a felesége részére is, amivel 65 éves korukra 75-75.000.000.- millió forintot tudnak összegyűjteni egyenként, amiből 12-12.000.000.-forint az adókedvezmény.
Majd szóba jöttek az egészségbiztosítás, azon belül is a haláleset és a baleseti halál, ahol közölte, hogy tisztában van ezek jelentőségével, mert neki egy napon 3 barátja halt meg , és a 2 testvére is   daganatos betegségben szenved.
Átbeszéltük azt is, hogy egy rosszindulatú daganatból, ha meg is tud gyógyulni valaki ,az is 10-15 millió forint , ( a kezelések, gyógyszerek, jövedelemkiesés).
Ezeket Ő már sajnos átélte, a 2 testvére által megerősítette ezen összegeket.
Cégünknek erre is van megoldása a critikus 32 betegség biztosításunk keretein belül.
Haláleseti biztosítások esetén az éves jövedelem 10 szeresével kell számolni, kieső jövedelemként. Ő már rendelkezik ilyen biztosítással, de megbeszéltük, hogy arra is van lehetőség, mivel ők ketten vannak a cégüknél van egy társa is, így az hasznos lehet számukra, ha kötnek egy cégvezetői biztosítást mindkettőjük részére, ahol egy esetleges haláleset esetén , egymást jelölik meg kedvezményezettként, így nem kell a saját vagyonukból a másik tulajdoni részt kivásárolni ezt megoldhatják a biztosítási összegből is. Tulajdonképpen kis díjon megvásárolják a biztonságukat, mert ez a díj elenyésző egy ilyen cég 50% kivásárlásának az összegéhez képest.
Bízom benne, hogy történeteim érdekesek lesznek számotokra , mert ezeket az élet írta.
Akiben felmerül annak a lehetősége, hogy szeretne személyes kalkulációt kérni, valamelyik élethelyzetre,-élet- baleset- egészség- gyermek biztosításokra nyugodtan kérjen semmilyen kötelezettséggel nem járó személyre szabott ajánlatot, az oldalamon keresztül születési dátum megadásával.

7 Fontos Kérdés Nyugdíjmegtakarítás Tervezésre

Milyen nyugdíjas kort szeretnél? Mi lehet a megoldás a nyugdíj problémára? Az államra szeretnél támaszkodni, vagy felelősséget vállalsz a pénzügyi döntéseidért?

Ebből a videóból megtudhatod, mi az a 7 fontos kérdés, amit mindenképp tegyél fel magadnak, amikor megtervezed a nyugdíjad és a nyugdíjas éveid.

Kérjen személyre szabott ajánlatot a metlifebiztosito1@gmail.com címen

Vannak, akik már huszonévesen gondolnak a nyugdíjukra

Két év alatt jelentősen nőttek a fiatalok megtakarításai, ma a 19-29 évesek több mint 40 százaléka minden hónapban félretesz valamennyi pénzt. Igaz, a takarékoskodást könnyíti, hogy a korosztály fele még a szüleivel él, szóval lakbért és rezsit nem igazán kell fizetnie.

A K&H Csoport nyáron tette közzé újra ún. ifjúsági indexét, amely a fiatalok pénzügyi tudatosságáról, megtakarítási szokásaikról nyújt átfogó képet. Az aktuális index szerint a fiatalok mintegy 53 százaléka rendelkezik valamilyen megtakarítással, ami a legmagasabb érték évek óta. A megtakarítások átlagos összege 517 000 forint volt 2019 első negyedévében, ami jelentős növekedés a 2018-ban mért 414 000 forintos összeghez képest. A szemlélet változását mutatja az is, hogy a megkérdezettek több mint fele (55 százalék) az anyagi biztonságot jelölte meg az életben legfontosabb 3 dolog egyikeként, ennél csak a családdal való jó kapcsolatot említették többen (62 százalék).

Forrás: https://grantis.hu/vannak-akik-mar-huszonevesen-gondolnak-a-nyugdijukra/